Branchen
Wir entwickeln produktionsreife KI für Retail- und Firmenkundenbanken: Dokumentenintelligenz, Alarm-Triage und Reporting-Automatisierung, die sich in Ihre bestehenden Kernbanken- und Fallmanagementsysteme einfügt, anstatt sie zu ersetzen.
Wo das ansetzt
Banken funktionieren über manuelle Prüfung: Analysten lesen Kreditakten, Compliance-Teams sichten Alarme, Operations-Mitarbeiter gleichen Berichte mit regulatorischen Vorlagen ab. Das Volumen wächst stetig, mit mehr Konten, mehr Transaktionen und mehr Jurisdiktionen, während die Personalbudgets stagnieren. Das Ergebnis ist ein Rückstau, der sich in langsameren Onboarding-Prozessen, nie vollständig abgearbeiteten Alarm-Warteschlangen und Reporting-Zyklen zeigt, die jeden Monat die letzte Woche auffressen.
Wir entwickeln KI-Systeme, die sich in diesen Arbeitsablauf einfügen, statt ihn zu ersetzen: Dokumentenintelligenz, die strukturierte Daten aus Kreditakten und KYC-Unterlagen extrahiert, Alarm-Triage-Modelle, die AML-Fälle nach tatsächlichem Risiko statt nach starren Regeln einstufen, und Reporting-Pipelines, die regulatorische Meldungen aus Quelldaten mit lückenlosem Audit-Trail zusammenstellen. Jedes System läuft auf Ihrer eigenen Infrastruktur, ob On-Premises oder in Ihrer VPC, mit einer Protokollierung, die den betrieblichen Resilienzanforderungen von DORA und den Modell-Governance-Erwartungen von BaFin/MaRisk entspricht. Wir integrieren uns in die Kernbanken-, Kreditvergabe- und Fallmanagementplattformen, die Sie bereits einsetzen; nichts davon erfordert den Austausch bestehender Systeme.
Konkrete Lösungen
Extrahiert strukturierte Daten aus Reisepässen, Gründungsdokumenten und Adressnachweisen, gleicht sie mit Sanktions- und PEP-Listen ab und markiert Ausnahmen zur menschlichen Prüfung, statt jede Akte an einen Analysten weiterzuleiten.
Stuft AML-Alarme anhand von Transaktionskontext und Entitätshistorie nach belegtem Risiko ein und reduziert das Arbeitsvolumen der Analysten, indem risikoarme Alarme mit dokumentierter Begründung einem beschleunigten Abschlussverfahren zugeführt werden.
Erstellt einen ersten Entwurf von Kreditvorlagen aus Jahresabschlüssen, Covenant-Daten und bisheriger Risikohistorie und gibt Kreditsachbearbeitern einen strukturierten Ausgangspunkt statt einer leeren Vorlage.
Stellt regulatorische Meldungen im COREP-/FINREP-Format direkt aus den Hauptbüchern und Risikosystemen zusammen, mit vollständiger Rückverfolgbarkeit bis zum Ursprungsdatensatz für die Prüfung.
Unterstützt Kreditsachbearbeiter mit automatisierten Dokumenten-Checklisten, der Erkennung fehlender Unterlagen und Konsistenzprüfungen des gesamten Antragspakets, bevor es in die Kreditprüfung geht.
Entwickelt Prognosemodelle auf Basis von Transaktions- und Kontodaten, um Treasury-Teams eine rollierende Liquiditätsübersicht zu geben, die täglich aktualisiert statt wöchentlich manuell neu erstellt wird.
Verbindet Kernbanken-, Hauptbuch- und Fallmanagementsysteme zu einer einheitlichen Datenschicht, damit KI-Systeme und Ihre eigenen Analysten von einer konsistenten Datenquelle aus arbeiten.
Erkennt anomale Konto- und Transaktionsmuster mit Modellen, die auf Ihren eigenen historischen Betrugsfällen trainiert wurden, und ist darauf abgestimmt, Fehlalarme zu minimieren, die die Zeit der Analysten binden.
Beantwortet routinemäßige Konto- und Produktfragen über einen richtlinienbasierten Assistenten und eskaliert alles außerhalb seines Konfidenzschwellenwerts an einen menschlichen Mitarbeiter mit vollständigem Kontext.
So arbeiten wir
Wir erfassen Ihre bestehenden Systeme, Datenquellen und Compliance-Pflichten, bevor wir eine Zeile Code schreiben, damit der Umsetzungsplan widerspiegelt, was Sie tatsächlich betreiben.
Wir binden uns an Kernbanken-, KYC- und Fallmanagementsysteme unter Beachtung Ihrer Vorgaben zu Datenresidenz und Zugriffskontrollen an, wobei jede Extraktion protokolliert wird.
Wir entwickeln und validieren Modelle anhand Ihrer historischen Daten, mit dokumentierter Leistung an einem zurückgehaltenen Testdatensatz, den Ihr Risikoteam prüfen kann.
Die Systeme werden auf Ihrer Infrastruktur bereitgestellt, On-Premises oder VPC, mit der Protokollierung und Erklärbarkeit, die eine BaFin-/MaRisk- und DORA-Prüfung erwartet.
Wir überwachen die Live-Performance und Modell-Drift und trainieren nach einem festgelegten Zeitplan neu, damit die Genauigkeit erhalten bleibt, wenn sich Ihr Geschäftsbestand verändert.
Compliance
Jedes System, das wir für Banken bereitstellen, ist auf die Pflichten der EU-KI-Verordnung für Hochrisiko-Anwendungsfälle im Finanzbereich, die Anforderungen von DORA an operationelle Resilienz und Drittparteirisiken, die Modell-Governance-Erwartungen von BaFin/MaRisk für deutsche Institute sowie die Datenverarbeitungsregeln der DSGVO ausgerichtet. Das bedeutet dokumentierte Modellrisikobewertungen, Audit-Trails für jede automatisierte Entscheidung, eine menschliche Prüfung (Human-in-the-Loop) für alles, was als Hochrisiko eingestuft wird, sowie eine Bereitstellung auf von Ihnen kontrollierter Infrastruktur. Wir liefern kein Modell aus, ohne die Unterlagen, die eine aufsichtsrechtliche Prüfung verlangen würde.
Beides ist möglich. Die meisten Bankkunden betreiben das System On-Premises oder in ihrer eigenen VPC mit offenen oder lizenzierten Modellen, gerade um zu vermeiden, dass KYC- und Transaktionsdaten an eine externe API gesendet werden. Wir dimensionieren das Modell entsprechend dem, was Ihre Infrastruktur leisten kann.
Wir dokumentieren Modelldesign, Trainingsdaten, Validierungsergebnisse und bekannte Einschränkungen in dem Format, das Ihre Modellrisikofunktion bereits verwendet, und integrieren die menschlichen Prüfpunkte, die MaRisk für automatisierte Entscheidungen oberhalb eines Risikoschwellenwerts erwartet.
Nein. Das System sichtet und entwirft; ein Mensch entscheidet weiterhin über AML-Alarme und genehmigt Kreditvorlagen. Ziel ist es, die Zahl geringwertiger Prüfungen pro Analyst zu reduzieren, nicht die Zahl der Analysten, die die endgültige Entscheidung treffen.
Ein klar abgegrenztes erstes System, etwa KYC-Dokumentenintelligenz oder AML-Alarm-Triage, erreicht in der Regel innerhalb von 8 bis 12 Wochen einen Produktionspilotbetrieb, einschließlich der Compliance-Dokumentation.
Wir legen von Anfang an einen Zeitplan für Neutraining und erneute Validierung fest, und das Überwachungssystem meldet Drift, sodass ein Neutraining erfolgt, bevor die Genauigkeit im Produktivbetrieb nachlässt, nicht erst danach.
Verwandte Leistungen
Ein 30-minütiges Gespräch, um zu skizzieren, wie ein erstes System für Ihre eigenen Daten und Systeme aussehen würde.
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