Dokumentenintelligenz für das Kreditunderwriting
Extrahiert Mieterlisten, Finanzdaten und Gutachtendaten aus Antragsunterlagen direkt in Ihr Underwriting-Modell und reduziert die manuelle Dateneingabe, die jedem Term Sheet vorausgeht.
Branchen
KI-Systeme für die Immobilienfinanzierung
Wir entwickeln produktionsreife KI für Immobilienkreditgeber und Fondsmanager: Dokumentenintelligenz für das Underwriting, Covenant-Überwachung und Portfolioreporting, die auf Ihren Kredit- und Asset-Management-Systemen basieren, wobei Underwriter und Asset Manager die endgültige Entscheidung treffen.
Wo das ansetzt
Immobilienkreditvergabe und Fondsmanagement basieren auf Dokumenten, die nicht miteinander kommunizieren: Mieterlisten in einem Format, Gutachten in einem anderen, Kreditvereinbarungen (Covenants) vergraben in einem PDF und eine Portfolio-Tabelle, die jedes Quartal von Hand zusammengestellt wird. Underwriter erfassen Mieterlistendaten erneut, bevor sie einen Deal modellieren können; Asset Manager verfolgen die Covenant-Einhaltung über Dutzende Kredite manuell; das Portfolioreporting benötigt Tage, weil die Quelldaten in fünf verschiedenen Systemen liegen.
Wir entwickeln Systeme, die diese Daten automatisch extrahieren und abgleichen, sodass Underwriter und Asset Manager von strukturierten Zahlen statt von einem Stapel PDFs ausgehen. Die Mieterlisten- und Mietvertragsabstraktion zieht Mietdaten direkt in Ihr Underwriting-Modell; die Covenant-Überwachung verfolgt die Einhaltung über das gesamte Portfolio und meldet Verstöße, bevor sie zur Überraschung werden; das Portfolioreporting stellt Investoren- und regulatorische Berichte direkt aus Kredit- und Asset-Daten mit vollständiger Rückverfolgbarkeit zusammen. Alles läuft gegen Ihre Kreditvergabe- und Asset-Management-Systeme, auf Ihrer eigenen Infrastruktur, wobei Underwriting- und Asset-Management-Entscheidungen bei Ihrem Team verbleiben.
Konkrete Lösungen
Was wir für Immobilienfinanzierung bauen
02
Automatisierung der Covenant-Überwachung
Verfolgt finanzielle und berichtsbezogene Covenants über das gesamte Kreditportfolio automatisch und meldet drohende oder tatsächliche Verstöße, bevor sie in einer manuellen Quartalsprüfung auffallen.
03
Extraktion von Mieterlistendaten
Verarbeitet Mieterlisten in beliebigem Format zu strukturierten Mietdaten, einschließlich Einheit, Mieter, Laufzeit und Miete, bereit für Underwriting- oder Asset-Management-Systeme ohne manuelle Neuerfassung.
04
Zusammenfassung von Wertgutachten
Fasst Gutachten und Wertermittlungsberichte in den wesentlichen Zahlen und Annahmen zusammen, die Underwriter benötigen, und markiert Annahmen, die von Portfolionormen abweichen.
05
Pipelines für Portfolio-Stresstests
Führt Zins- und Leerstandsstressszenarien automatisch über das Kredit- oder Anlageportfolio hinweg durch, aktualisiert anhand aktueller Daten statt jedes Quartal manuell neu aufgebaut.
06
Mietvertragsabstraktion
Abstrahiert wesentliche Mietvertragsbedingungen, einschließlich Mietstaffeln, Sonderkündigungsrechte und Verlängerungsoptionen, aus vollständigen Mietverträgen in strukturierte Datensätze für Underwriting und Asset Management.
07
Erstellung von Kreditnehmerkorrespondenz
Erstellt Covenant-Mitteilungen, Verzichtsanträge und Kreditnehmerkorrespondenz aus Kredit- und Covenant-Daten, damit ein Asset Manager sie prüft und versendet.
08
Automatisierung des Portfolio- und regulatorischen Reportings
Stellt Investoren- und AIFMD-konforme regulatorische Berichte direkt aus Kredit- und Asset-Daten zusammen, wobei jede Zahl bis zum Quelldatensatz zurückverfolgbar ist.
09
Fragen und Antworten zum Due-Diligence-Datenraum
Ermöglicht Deal-Teams, Due-Diligence-Datenräume während einer Akquisition oder Refinanzierung in einfacher Sprache abzufragen, mit Antworten, die in den tatsächlich bereitgestellten Dokumenten verankert sind.
So arbeiten wir
Unser Vorgehen
- 01
Discovery & Datenaudit
Wir erfassen Ihre Systeme für Kreditvergabe, Asset Management und Reporting sowie die Dokumentformate, die Ihr Deal-Flow tatsächlich erzeugt.
- 02
Compliance-konforme Integration
Wir binden uns unter Ihren Zugriffskontrollen an Kredit-, Asset-Management- und Reporting-Systeme an, wobei die Dokumentenextraktion vollständig protokolliert wird.
- 03
Modellentwicklung und -validierung
Wir entwickeln Extraktions- und Überwachungsmodelle und validieren sie anhand Ihrer historischen Deals und Covenant-Daten.
- 04
Bereitstellung mit Freigabe-Kontrollpunkten
Die Systeme werden auf Ihrer Infrastruktur bereitgestellt, mit einem verpflichtenden Prüfschritt durch einen Underwriter oder Asset Manager, bevor auf eine Ausgabe reagiert wird.
- 05
Überwachung und Neutraining
Wir überwachen die Extraktionsgenauigkeit über neue Dokumentformate hinweg und trainieren neu, wenn sich Ihr Portfolio und Ihre Kreditprodukte weiterentwickeln.
Compliance
Entwickelt für den Compliance-Rahmen der Immobilienfinanzierung
Die Systeme, die wir für Immobilienkreditgeber und Fondsmanager bereitstellen, sind auf die AIFMD-Reporting-Anforderungen für Immobilienfonds, die Bestimmungen der EU-KI-Verordnung zu KI-gestützten Kreditentscheidungen, die operationellen Resilienzanforderungen von DORA, sofern der Kreditgeber ein reguliertes Finanzinstitut ist, sowie die DSGVO-konforme Verarbeitung von Kreditnehmer- und Mieterdaten ausgerichtet. Jede automatisierte Covenant-Meldung oder -Extraktion wird mit ihrem Quelldokument protokolliert, und Kreditkonditionen, Verzichtserklärungen und Bewertungsschlussfolgerungen bleiben Entscheidungen, die Ihr Team trifft, unterstützt durch das System, nicht von ihm getroffen.
Häufig gestellte Fragen
Legt dies Kreditkonditionen fest oder trifft es Kreditentscheidungen?
Nein. Es extrahiert Daten und markiert Covenant- oder Bewertungsausnahmen; Underwriter und Kreditausschüsse legen weiterhin Konditionen fest und treffen Kreditentscheidungen. Das System übernimmt die manuelle Datenzusammenstellung, die diesen Entscheidungen vorausgeht.
Kann es die Bandbreite an Dokumentformaten bewältigen, in denen unsere Einreichungen tatsächlich eingehen?
Ja. Mieterlisten und Gutachten gehen bei verschiedenen Sponsoren in uneinheitlichen Formaten ein, und wir entwickeln Extraktionsmodelle, die auf diese Variabilität abgestimmt sind, statt eine einzige Vorlage vorauszusetzen.
Wie integriert sich die Covenant-Überwachung in unser bestehendes Kreditverwaltungssystem?
Wir verbinden uns direkt mit Ihren Kreditverwaltungs- und Asset-Management-Systemen, statt zu verlangen, dass Sie Covenant-Daten in einer separaten Tabelle oder einem separaten Tool pflegen.
Unterstützt dies sowohl Fremdkapital- als auch Eigenkapital-Immobilienstrategien?
Ja. Die zugrunde liegenden Extraktions- und Überwachungssysteme gelten sowohl für Kredit- als auch für Eigenkapitalfondsstrukturen; wir grenzen die spezifischen Lösungen auf die Strategien ab, die Ihr Portfolio tatsächlich verfolgt.
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